小規模事業のダッシュボード:AIで毎週追う10の数字

小規模事業のダッシュボードに必要なのは、週に一度確認する10の数字です。銀行の残高と資金の持ち月数、入金予定の額、期限超過の請求書とその遅れ日数、パイプライン、成約率、平均案件単価、リピート率、応答時間、広告の成果、そして問い合わせにつながった訪問数です。どれもすでに料金を払っているシステムの中にあります。このガイドでは、どのツールがどの数字を取り出せるのか、2026年11月3日時点の料金はいくらか、そしてエージェントが1ページにまとめる方法を紹介します。

見ていない数字こそが、事業を閉じさせるからです。英国のDepartment for Business and Trade(ビジネス・貿易省)の2025年7月の調査では、支払い遅延のコストは年間約110億ポンドに上り、英国企業には常時約260億ポンドが未払いのままで、閉業は年間1万4000件、1日あたり38件増えています。Office for National Statistics(英国国家統計局、ONS)は2025年6月、営業中の企業の16%に現金準備がまったくないことを明らかにしました。2020年に調査を始めて以来、最も高い割合です。小規模事業のダッシュボードは投資家向けのグラフではありません。期限超過の請求書を9週目ではなく1週目に見つけるための、月曜日の習慣です。

以下では、評価の方法、10の数字と取得元を一覧にした表、取得元ごとのツールと料金、それらをつなぐ自動化、誰も触れないデータ整理のツール、そしてエージェントが書いてくれる週次ページの順に説明します。

評価の方法

1. 料金は2026年11月3日時点の各社公式ページから、表示されている通貨のまま記載しています。ページが読み込めなかった場合や、まだ始まっていないキャンペーンが表示されていた場合は、その旨を書いています。
2. 数字を外に出せるか。 エクスポート、API、ZapierまたはMakeのコネクタ、Google Sheetsとの連携のいずれかです。画面の中に閉じ込められた数字は、ダッシュボードに載せられません。
3. 英国を最優先にしました。 英国に対応していないツールはその旨を明記し、有名な無料の請求書ツール1つはこの理由で除外しています。
4. ベンチマークは一次情報から、日付と標本を添えています。ベンチマークが見つからなかった2つの数字には印を付けました。
5. 3人の会社でも運用できること。 企業向けのダッシュボードツールは1行で済ませます。

10の数字

応答時間の数字は受信箱から取るため表の外に置いていますが、Zendeskの2026年トレンド調査(22か国の1万1000人超)では、顧客の88%が1年前より速い返信を期待していました。問い合わせを受ける商売なら、これが11番目の数字です。

数字1と2:銀行

• Starling Business は月額料金がかからず、Xero、QuickBooks、FreeAgentと連携します。多くのダッシュボードが、直接の接続ではなくこの経路で残高を取っています。
• Tide はLiteなら無料で、取引のCSVエクスポートとアプリからのPDF明細を使えます。Smartは月額£12.49でXeroコネクタが付き、Proは£27.49、Maxは£69.99です。
• Monzo Business はLiteなら無料です。月額£9のProでは、取引、請求書、明細の自動エクスポートと会計ソフト連携が加わります。
• Open Banking のフィード(GoCardless Bank Account Data、TrueLayer、Yapily)は、会計ソフトが残高を読み取る際に裏側で使っているものです。小規模事業は直接ではなく、会計ソフト経由で利用します。

持ち月数は、銀行残高を先月の支出で割った値です。これを計算してくれるダッシュボードツールはなく、スプレッドシートのセル1つで済みます。この項目の締めくくりは、月曜日のメモに1行だけ書くことです。現金、月数、推移です。

数字3、4、7:請求書

• Xero はIgniteが月額£18(VAT別)で、キャンペーン中は新規顧客に6か月間90%割引があります。ZapierコネクタはNew Sales InvoiceとNew Paymentで起動し、ダッシュボードにまさに必要なトリガーです。
• FreeAgent は個人事業主が月額£19、有限会社が£33です。対象となるNatWest、RBS、Ulster Bank、Mettleの事業用口座を持っていれば無料で、APIがあり、Google Sheetsとの組み合わせを含むZapierアプリもあります。
• QuickBooks は、Expert Marketの2026年7月の価格調査によると、英国プランの個人事業主向けで月額約£10からです。公式ページは当方の環境では表示されなかったため、購入前に確認してください。ZapierアプリにはNew Invoiceを含む29のトリガーがあります。
• Invoice Ninja は5顧客まで無料で、請求書は無制限、全プランでZapier、Make、n8nが使えます。Proは月額$14です。
• Zoho Invoice は英国の事業者なら無料で、2ユーザー、年500件の請求書までです。ブランド表示が入ります。
• Wave は除外しました。料金ページに英国の記載がなく、英国のVAT申告にも対応していないためです。

遅れ日数は、ダッシュボード全体の元を取れる数字です。Xeroのデータでは、2025年12月四半期の支払い遅れは飲食業で4.7日、製造業で10.9日でした。つまり業種によって基準が変わります。数字が動いたときの対応は、未払い請求書の督促ガイドで説明しています。

数字5、6、8:CRM

• HubSpot の無料CRM は2ユーザー、1,000件の連絡先まで期限なしで使え、GmailとOutlookに接続でき、New Dealを含む95のZapier操作があります。有料のStarterは、公式ページの表記が席あたり$7と$20のどちらとも読めるため、2回読んで確認してください。
• Attio はポンド建てで、3席、5万レコードまで無料です。Plusは年払いで1席あたり月額£27、API、Webhook、Zapierアプリがあります。
• Folk は年払いで1メンバーあたり月額$24、全プランでCSVエクスポートとZapier、Makeが使えますが、恒久的な無料プランはありません。
• Pipedrive は、同社のブログによると、Liteが年払いで1席あたり月額約$14からです。料金ページは当方のリクエストを拒否しました。

成約率は、一定期間に成約した見積もりを送った見積もりで割った値です。失注した見積もりに失注の印を付けていなければ、ダッシュボードは間違った数字を示します。リピート率は、決めた定義を守る必要があります。たとえば、12か月以内に2件目の有料案件があった顧客を、1件目があった顧客で割った値です。買うより作りたい事業には、午後のうちに作れるCRMが、この2つの数字を最初から取り出せる設計になっています。

数字10:ウェブサイト分析

• Google Analytics 4 は無料で、BigQueryにエクスポートでき、Looker Studioに連携します。小規模な会社の多くは、機能の10分の1しか使っていません。
• Plausible は1万ページビューで月額$9、EUでホスティングされ、オープンソースです。統計APIはBusinessプランのみです。
• Fathom は10万ページビューで月額$15からで、全プランにAPIとメールレポートがあり、無料プランはありません。
• Umami は1サイト、月10万イベントまでのHobbyクラウド無料枠があり、セルフホストなら無料です。
• Microsoft Clarity はトラフィック制限なしで無料で、ヒートマップとセッション録画も付きます。
• Cloudflare Web Analytics は無料でCookieを使わず、DNSの移管も不要です。
• OpenPanel は小さなチームによるオープンソースのプロダクト分析で、5,000イベントで月額$2.50から、全プランにAPIがあり、セルフホストは無料です。
• Statable はオランダ発のプライバシー重視のGA4代替で、1万ページビューで月額$9です。GA4の履歴を取り込み、Search Consoleに接続できます。
• AnalyzeUser は訪問からStripeの支払いまでをたどれて、1サイトで月額$19です。Stripeでカード決済を受ける事業なら、数字10と数字9が同じページになります。
• Muro は毎朝、平易な英語の要約をメールで送ってくれ、月額$12でAPIはありません。ダッシュボードを決して開かない経営者には、それこそが狙いです。
• PoeticMetric は1サイト、10万ページビューまでの無料枠があり、オープンソースでセルフホストもできます。

訪問から問い合わせへの割合は、訪問数を分母に、フォーム、電話、予約を分子にした値です。その分子の後半はCRMにあり、分析ツールにはありません。この結合を行っているダッシュボードは、ほとんどありません。

数字9:広告

• Google Ads はあらゆるレポートをCSV、Sheets、PDFで定期的にダウンロードでき、ネイティブのLooker Studioコネクタもあります。広告費用対効果はコンバージョン値を費用で割った値で、コンバージョン計測が値を持っているときにしか成り立ちません。SheetsのGoogle Ads アドオンは米国のみ、英語のみのため、英国の読者はレポートのダウンロードかコネクタを使ってください。
• Meta Ads は広告アカウントごとに定期メールレポートを設定でき、Excelアドインがあり、Marketing APIで支出と成果を取得できます。購入の成果は、PixelまたはConversions APIの設定に左右されます。

1つの数字、1つの取得元、週に1回です。支出、広告に帰属する売上、その比率を見ます。比率が計算できないなら、直すべきはダッシュボードではなく計測です。

受信箱:応答時間

• Help Scout は5ユーザー、受信箱1つ、30日分のレポートまでの無料プランがあり、その上のStandardは1ユーザーあたり月額$25です。応答と満足度のレポートとAPIは有料プランで使えます。
• Crisp は2エージェントまで無料で、Miniは月額$45です。
• Front は年払いで1席あたり月額$25からで、大きめのチーム向けです。
• Gmail には応答時間のレポートがありません。Workspaceアカウントならスクリプトで計算できます。なおGoogleの料金ページには現在、今日の料金ではなく2026年11月17日開始のキャンペーンが表示されているため、当日に確認してください。

見るべきは、最初の返信までの時間の中央値です。平均では、4日かかった1件が隠れてしまいます。

1ページにまとめる

• Google Sheets は無料で、10の数字のダッシュボードの多くはここに置くのが適しています。1週間を1行にします。
• Looker Studio は、参照したサードパーティのガイドすべてによれば、Sheets、GA4、Google Adsを無料で接続できます。ただしGoogle公式のページには料金の記載がありません。
• Databox は1ユーザー、3つのデータ源、1つのダッシュボードまで無料で、その上のAnalystは月額$71です。料金ページには2種類の数字が載っているため、決済時に確認してください。
• Geckoboard は年払いで、画面表示用の2つのダッシュボードが月額$79からです。HubSpotとSheetsを含む90のデータ源に対応しますが、Xeroは含まれません。
• Rows はコネクタ付きのスプレッドシートで、月500回のAPI呼び出しまで無料、年払いのPlusプランは1ユーザー$6です。
• Metabase はデータベースを運用できるなら無料のオープンソースで、クラウド版は月額$100です。
• Grafana と Equals は、インフラや企業の財務チーム向けです。Equalsは年額$24,000からです。

つなぎ役

Zapierは月100タスクまで無料で、年払いのProfessionalは月額$19.99で750タスクです。Makeの無料プランは月1,000クレジットです。週に1回の10の数字なら、どちらの無料枠にも十分収まります。これが、リアルタイムではなく週次のダッシュボードをすすめる理由です。

数字の精度はリスト次第

• Hunter はメールアドレスを1件あたり0.5クレジットで検証します。月50クレジットまで無料で、英国向け料金では年払いのStarterが月額£28です。
• ApexVerify はメールと電話番号を従量課金で検証します。メール1,000件の確認が$5で、最初の100件は無料、Google SheetsとExcelのアドオンがあります。
• Companies House には、企業の現況や役員を取得できる開発者向けAPIがあります。支払いの遅い相手が清算に入ったことを、さらに1週間督促に費やす前に知る最速の方法です。

バウンスしたメールだらけのCRMは、パイプラインを水増しし、同時に成約率を押し下げます。どちらの数字も、整理してから信頼してください。

AIエージェントが月曜日のページを作る方法

上のツールが持っているのは、それぞれ1つか2つの数字です。エージェントの仕事は、それらを結合することです。

• 10の数字を定期的に取得します。 銀行のエクスポート、請求書のAPI、CRM、分析、広告を、毎週月曜日の午前7時に、Jobbitの自動化がプロンプトなしで実行します。
• どのツールも計算しない数字を計算します。 持ち月数、顧客別の遅れ日数、成約した見積もりと送った見積もりの比、自社の定義によるリピート率、広告費用対効果です。
• 平易な言葉でページを書きます。 10行で、それぞれに数字、先週の数字、推移、そして動いた理由を1文で添えます。
• 判断が必要な1つを知らせます。 30日を超えた請求書、損益分岐点を下回った広告セット、2週間放置された見積もりなどです。
• 頼まれなくても督促します。 数字が赤に変わった朝に、期限超過の請求書へのリマインダーを送り、該当する場合は法定利息の一文も付けます。

ChatGPT、Claude、Gemini、Microsoft Copilot、Manus、Metaの Muse は、数字を貼り付ければ比率を計算してくれます。しかし、毎週その数字を取得すること、シートを保管すること、顧客に電話が必要なときに督促をネットワークの担当者に引き継ぐことはできません。それがJobbitの役割です。

最初の1か月

• 第1週:10を定義します。 それぞれの数字の正確な計算式と取得元を1ページに書きます。リピート率の定義は今決めます。
• 第2週:3つのデータ源を接続します。 銀行のエクスポート、請求書、CRMを、1週間1行のシート1枚にまとめます。
• 第3週:分析と広告を加え、 Google Adsにコンバージョン値がなければ設定します。
• 第4週:月曜日の実行をエージェントに任せ、 ツールではなくページを読みます。

次に読む

• AIで作るキャッシュフロー予測:小規模事業のための13週モデル
• 英国で未払い請求書を督促する方法:督促状、利息、裁判所の手続き
• AIで午後のうちにCRMを作る:連絡先、フォローアップ、パイプラインを4つのプロンプトで

よくある質問

小規模事業のダッシュボードには何を入れるべきですか?

10の数字です。銀行の現金、持ち月数、入金予定額、期限超過の請求書と遅れ日数、パイプライン、成約率、平均注文額、リピート率、広告費用対効果、問い合わせにつながったサイト訪問数です。問い合わせを受ける場合は、応答時間の中央値も加えます。どれも、銀行、請求書ソフト、CRM、分析、広告、受信箱といった、すでに使っているシステムから取れます。

請求書の遅れは何日なら良いと言えますか?

Xeroの Small Business Insights によると、2025年12月までの四半期に、英国の小規模企業は請求から平均29.0日で支払いを受けており、8.0日遅れでした。期日に最も近いのは飲食業で4.7日遅れ、製造業は10.9日遅れです。平均より自社の推移が大切で、遅れ日数が伸びていくことは、ダッシュボードが出す最も早い警告です。

小規模事業に最適な無料のダッシュボードツールは何ですか?

1週間1行のGoogle Sheetsに、HubSpot CRM、Google Analytics 4、Zapierの月100タスク、銀行のエクスポートという無料枠を流し込む構成です。Databoxには1つのダッシュボードと3つのデータ源までの無料プランがあり、UmamiとPoeticMetricには無料の分析枠があり、Looker StudioはGoogleのツールを無料で接続できます。

小規模事業はどれくらいの現金を手元に置くべきですか?

運営費の3か月分から6か月分が一般的な目安ですが、統計ではありません。ONSは2025年6月に営業中の企業の16%に準備金がないことを確認し、iwocaの2026年4月の調査(中小企業経営者1,005人)では28%が2か月分以下でした。持ち月数は現金を月々の支出で割った値で、ページの1行目に置くべきです。

小規模事業にGoogle Analytics 4で足りますか?

訪問数、流入元、ページについては足り、しかも無料です。ダッシュボードに必要なのは問い合わせにつながった訪問数で、そのためにはGA4とCRMを結合するか、Stripeを使う事業ならAnalyzeUserのように訪問から支払いまでをたどるツールを使います。Plausible、Fathom、Umami、Statableといったプライバシー重視の代替は月額$9から$15で、Cookieバナーも不要です。

AIエージェントでビジネスのダッシュボードを作れますか?

作れます。銀行のエクスポート、請求書ソフト、CRM、分析、広告から10の数字を毎週定期的に取得し、持ち月数、遅れ日数、成約率、リピート率を計算して、判断が必要な1点を添えた平易な月曜日のページを書きます。Jobbit のエージェントなら、1日100クレジットが無料でカードは不要です。顧客に電話が必要なときは、督促をネットワークの担当者に引き継ぎます。