小企业数据看板:每周用 AI 追踪的 10 个数字

小企业数据看板只需要十个数字,每周看一次:银行现金及可支撑月数、待收现金、逾期发票及逾期天数、销售管道、转化率、平均单笔金额、复购率、响应时间、广告回报,以及变成咨询的网站访问。每个数字都藏在你已经在付费的系统里。本指南说明哪个工具能给出哪个数字,2026 年 11 月 3 日的价格是多少,以及智能体如何把它们放到同一页上。

这些数字重要,是因为你不看的数字,往往就是让企业倒闭的数字。英国商业与贸易部(Department for Business and Trade)2025 年 7 月的研究显示,拖欠付款每年造成近 £110 亿,任何时刻英国企业被拖欠的款项约为 £260 亿,每年因此多出 14,000 家企业关门,平均每天 38 家。英国国家统计局(Office for National Statistics,ONS)2025 年 6 月发现,16% 的在营企业完全没有现金储备,是 2020 年开始询问以来的最高值。小企业数据看板不是做给投资人看的图表,而是周一的固定习惯,让你在第一周而不是第九周就发现那张逾期发票。

下文内容:我们的评判方式,用一张表列出十个数字及其来源,然后按数据来源分节介绍工具和价格,串联它们的自动化工具,没人提起的数据清洗工具,以及智能体可以替你写出的每周一页报告。

我们如何评判

1. 价格取自各厂商自己的页面,日期为 2026 年 11 月 3 日,币种以页面显示为准;页面无法加载或显示尚未开始的促销时,我们会注明。
2. 工具能把数字导出来吗? 导出、API、Zapier 或 Make 连接器,或 Google Sheets 链接。被困在屏幕里的数字不算在看板上。
3. 英国优先。 不支持英国的工具会明确指出,一款知名的免费开票工具因此被排除在外。
4. 基准来自一手来源,注明日期和样本,我们找不到基准的两个数字也已标出。
5. 三个人的公司也能运转。 企业级看板工具只用一行带过。

10 个数字

响应时间不在表中,因为它来自收件箱。Zendesk 2026 年趋势研究调查了 22 个国家的 11,000 多人,发现 88% 的客户期望回复比一年前更快。只要你的业务会收到咨询,它就是第十一个数字。

数字 1 和 2:银行

• Starling Business 没有月费,可连接 Xero、QuickBooks 和 FreeAgent,多数看板正是通过这条路径获取余额,而不是直接对接银行。
• Tide 的 Lite 版免费,可在应用中导出交易 CSV 和 PDF 对账单;Smart 版每月 £12.49,带 Xero 连接器;Pro 版 £27.49,Max 版 £69.99。
• Monzo Business 的 Lite 版免费;Pro 版每月 £9,增加交易、发票和对账单的自动导出以及会计软件连接。
• Open Banking 数据源(GoCardless Bank Account Data、TrueLayer、Yapily)是会计软件在底层读取余额所用的接口;小企业通过会计软件间接购买,而不是直接购买。

可支撑月数就是银行余额除以上个月的支出。没有哪个看板工具会替你算,表格里的一个单元格就能算。本节的收尾习惯是周一笔记里的一行字:现金、月数、趋势。

数字 3、4 和 7:开票

• Xero 的 Ignite 版每月 £18(不含 VAT),优惠期间新客户前六个月可享 90% 折扣,其 Zapier 连接器会在 New Sales Invoice 和 New Payment 时触发,正是看板想要的触发条件。
• FreeAgent 个体经营者每月 £19,有限公司 £33;如果你持有符合条件的 NatWest、RBS、Ulster Bank 或 Mettle 企业账户则免费,提供 API 和 Zapier 应用,其中包含 Google Sheets 配对。
• QuickBooks 的英国方案,据 Expert Market 2026 年 7 月的价格核查,个体经营者每月约 £10 起;官方页面在我们这里无法显示,购买前请自行确认。它的 Zapier 应用有 29 个触发器,包括 New Invoice。
• Invoice Ninja 最多 5 个客户免费,发票不限数量,所有方案都支持 Zapier、Make 和 n8n;Pro 版每月 $14。
• Zoho Invoice 对英国企业免费,2 位用户,每年 500 张发票,带品牌标识。
• Wave 被排除在外:其定价页面没有提到英国,也不能申报英国 VAT。

逾期天数是让整个看板物有所值的数字。Xero 的数据显示,2025 年 12 月季度餐饮业平均被拖欠 4.7 天,制造业为 10.9 天,所以你所在的行业决定了基线。数字一旦变动,未付发票指南会告诉你该怎么做。

数字 5、6 和 8:CRM

• HubSpot 的免费 CRM 支持 2 位用户和 1,000 个联系人,无时间限制,可连接 Gmail 和 Outlook,有 95 个 Zapier 操作,包括 New Deal;付费 Starter 版的页面定价在 $7 与 $20 每席位之间含糊不清,请仔细读两遍。
• Attio 以英镑计价,最多 3 个席位和 50,000 条记录免费,Plus 版按年付费每席位每月 £27,带 API、webhook 和 Zapier 应用。
• Folk 每位成员每月 $24(按年付费),支持 CSV 导出,所有档位都有 Zapier 和 Make,没有永久免费方案。
• Pipedrive 据其自家博客,Lite 版按年付费每席位每月约 $14 起;它的定价页面拒绝了我们的请求。

转化率是某一时期成交报价除以已发报价,如果丢掉的报价从不标记为丢失,看板就是错的。复购率需要一个你坚持使用的定义:十二个月内有第二笔付费工单的客户,除以有第一笔的客户。如果你宁愿自己动手搭建,一个下午就能搭好的 CRM 在设计上就会给出这两个数字。

数字 10:网站分析

• Google Analytics 4 免费,可导出到 BigQuery 并接入 Looker Studio,多数小企业只用到其中十分之一。
• Plausible 每月 $9 含 10,000 次页面浏览,托管在欧盟,开源,统计 API 仅限 Business 方案。
• Fathom 每月 $15 起含 100,000 次页面浏览,所有方案都有 API 和邮件报告,没有免费档。
• Umami 有免费的 Hobby 云档,支持 1 个网站,每月 100,000 个事件,自行托管也免费。
• Microsoft Clarity 免费,不限流量,并提供热力图和会话录制。
• Cloudflare Web Analytics 免费且不使用 cookie,无需迁移你的 DNS。
• OpenPanel 是一个小团队开发的开源产品分析工具,每月 $2.50 起含 5,000 个事件,所有方案都有 API,自行托管免费。
• Statable 是荷兰的隐私优先 GA4 替代品,每月 $9 含 10,000 次页面浏览,可导入你的 GA4 历史数据并连接 Search Console。
• AnalyzeUser 能把访问一路追踪到 Stripe 付款,1 个网站每月 $19;对通过 Stripe 收款的企业来说,数字 10 和数字 9 就在同一页上。
• Muro 每天早上发送一封通俗易懂的摘要邮件,每月 $12,没有 API,这对永远不会打开看板的企业主来说正是重点。
• PoeticMetric 有免费档,支持 1 个网站和 100,000 次页面浏览,开源且可自行托管。

访问到咨询,是表单、电话和预约的数量除以访问量,而这个分数的分子在 CRM 里,不在分析工具里。多数看板从不做这一步关联。

数字 9:广告

• Google Ads 可按计划把任何报告下载为 CSV、Sheets 或 PDF,并有原生的 Looker Studio 连接器;广告投资回报率是转化价值除以成本,只有转化跟踪带有价值时才存在。Sheets 的 Google Ads 附加组件仅限美国和英语,所以英国读者应改用报告下载或连接器。
• Meta Ads 可按广告账户定时发送循环邮件报告,有 Excel 插件,并通过 Marketing API 提供花费和结果;购买回报取决于是否已设置 Pixel 或 Conversions API。

一个数字,一个来源,每周一次:花费、归因收入、两者之比。如果算不出这个比值,要修的是跟踪,而不是看板。

收件箱:响应时间

• Help Scout 有面向 5 位用户的免费方案,含 1 个收件箱和 30 天报告,之后 Standard 版每位用户每月 $25,付费方案带响应和满意度报告以及 API。
• Crisp 2 名客服免费,Mini 版每月 $45。
• Front 按年付费每席位每月 $25 起,面向较大的团队。
• Gmail 没有响应时间报告;Workspace 账户可以用脚本计算,而 Google 的定价页面目前显示的是 2026 年 11 月 17 日开始的促销,而不是今天的价格,所以请当天再核对。

要看的是首次回复时间的中位数。平均数会掩盖那封拖了四天的邮件。

把它放到一页上

• Google Sheets 免费,多数十数字看板都应该放在这里,每周一行。
• Looker Studio 据我们读到的每份第三方指南,连接 Sheets、GA4 和 Google Ads 不收费,不过 Google 自己的页面没有标明价格。
• Databox 1 位用户、3 个数据源、1 个看板免费,之后 Analyst 版每月 $71;其定价页面给出了两组不同的数字,请在结账时确认。
• Geckoboard 按年付费每月 $79 起,可在屏幕上放 2 个看板,支持 90 个数据源,包括 HubSpot 和 Sheets,但不包括 Xero。
• Rows 是带连接器的电子表格,每月 500 次 API 调用免费,年付 Plus 方案每位用户 $6。
• Metabase 免费开源,前提是你能运行数据库,云版每月 $100。
• Grafana 和 Equals 面向基础设施和企业财务团队;Equals 每年 $24,000 起。

自动化串联

Zapier 每月 100 个任务免费,按年付费的 Professional 方案每月 $19.99 含 750 个任务;Make 的免费方案每月提供 1,000 个积分。每周一次的十个数字完全在两者的免费档之内,这正是每周看板优于实时看板的理由。

数字的干净程度取决于名单

• Hunter 验证邮箱地址,每个消耗半个积分,每月 50 个积分免费,按其英国定价,Starter 年付每月 £28。
• ApexVerify 按量付费检查邮箱和电话号码,每 1,000 次邮箱检查 $5,开头有 100 次免费检查,并提供 Google Sheets 和 Excel 附加组件。
• Companies House(英国公司注册处)有开发者 API,可查询公司实时状态和董事,这是在你再花一周追款之前,最快发现迟付客户已进入清算的办法。

满是退信邮箱的 CRM 会同时抬高销售管道、压低转化率。在信任这两个数字之前,先清理名单。

AI 智能体如何搭建周一那一页

上面每个工具只掌握其中一两个数字,智能体的工作是把它们关联起来。

• 按计划拉取十个数字。 银行导出、开票 API、CRM、网站分析和广告,每周一早上 7 点,由 Jobbit 的自动化功能在无需提示的情况下运行。
• 计算没人工具能算的那些。 可支撑月数、按客户统计的逾期天数、成交与已发报价之比、按你的定义计算的复购率、广告投资回报率。
• 用通俗语言写出这一页。 十行,每行包含数字、上周数字、趋势,以及一句话解释为什么变动。
• 标出需要决策的那一个。 超过 30 天的发票、低于盈亏平衡的广告组、搁置了两周的报价。
• 不用你开口就去催款。 数字变红的当天早上就发出逾期发票提醒,适用时附上法定利息说明。

ChatGPT、Claude、Gemini、Microsoft Copilot、Manus 和 Meta 的 Muse 只要你贴上数字,都能算出比值。但它们不会每周去获取数字、维护表格,也不会在客户需要打电话时,把催款交给网络中的真人。这正是 Jobbit 的用武之地。

你的第一个月

• 第 1 周:定义这十个数字。 在一页纸上写下每个数字的确切公式和来源。现在就确定复购率的定义。
• 第 2 周:连接三个数据源。 银行导出、开票和 CRM,汇入一张表,每周一行。
• 第 3 周:加入网站分析和广告, 如果 Google Ads 里缺少转化价值,请先设置。
• 第 4 周:把周一的运行交给智能体, 读那一页,而不是去读各个工具。

接着阅读

• 用 AI 做现金流预测:小企业的 13 周模型
• 英国如何追讨未付发票:信函、利息与诉讼途径
• 一个下午用 AI 搭建 CRM:4 条提示词搞定联系人、跟进和销售管道

常见问题

小企业数据看板应该包含什么?

十个数字:银行现金、可支撑月数、待收现金、逾期发票及逾期天数、销售管道、转化率、平均订单金额、复购率、广告投资回报率,以及变成咨询的网站访问;如果你接收咨询,再加上响应时间中位数。每个数字都来自你已在使用的系统:银行、开票软件、CRM、网站分析、广告和收件箱。

发票逾期多少天算正常?

Xero 的 Small Business Insights 显示,截至 2025 年 12 月的季度,英国小企业平均在开票后 29.0 天收到付款,即逾期 8.0 天,餐饮业最接近准时,逾期 4.7 天,制造业为 10.9 天。你自己的趋势比平均值更重要:逾期天数上升,是看板给出的最早预警。

小企业最好的免费看板工具是什么?

Google Sheets,每周一行,数据来自 HubSpot CRM、Google Analytics 4 的免费档、Zapier 每月 100 个任务,以及银行的导出文件。Databox 有支持 1 个看板和 3 个数据源的免费方案,Umami 和 PoeticMetric 有免费的分析档,Looker Studio 连接 Google 的工具不收费。

小企业应该留多少现金储备?

三到六个月的运营成本是常见的经验法则,它不是统计数据。ONS 发现 2025 年 6 月有 16% 的在营企业没有储备,iwoca 2026 年 4 月对 1,005 位中小企业主的调查发现 28% 只有两个月或更少。可支撑月数就是现金除以每月支出,它应该放在这一页的第一行。

Google Analytics 4 对小企业够用吗?

就访问、来源和页面而言,够用,而且免费。看板需要的数字是变成咨询的访问,这意味着要把 GA4 与 CRM 关联,或使用能把访问追踪到付款的工具,例如适用于 Stripe 企业的 AnalyzeUser。Plausible、Fathom、Umami 和 Statable 等隐私优先的替代品每月 $9 至 $15,并且免去 cookie 横幅。

AI 智能体能搭建企业看板吗?

它可以按周从银行导出、开票软件、CRM、网站分析和广告中拉取这十个数字,计算可支撑月数、逾期天数、转化率和复购率,并写出一页通俗的周一报告,标明需要做决定的那一件事。Jobbit 智能体可以做到,每天 100 个免费积分,无需绑卡,并在客户需要通话时把催款交给网络中的真人。